コアサテライト戦略とは-投資を学ぶサラリーマンの戦略-

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こんにちは　はちおうじパパです。

今回は、自分自身も実践しているコアサテライト戦略に関してお伝えさせて頂きます。

名前はかっこいいのですが、考え方はとてもシンプルで皆さんにも活用頂ける内容かと思いますのでぜひ、ご覧になって下さい。

コアサテライト戦略ってなに？

みなさんは投資の基本方針を決めていますでしょうか？

投資決める軸とし、私が考えていることは安定性のためにインデックスの長期運用をしつつも個別株のグロースを取りに行きたい！

というとても欲張りな考えを持っています　笑

ちなみに知人のAさんはインデックス長期投資＋高配当株式の購入という投資を行っています。

ここでご理解いただきたいのは、投資というのはこの手法しかやっては行けないということはありません。

もちろん手元投資用資金の様子を見ながらですが、いろいろな投資方法を組み合わせて自身のポートフォリオを構築していくのも一つの楽しみだと思います。

先ほどもお話ししましたが、私はインデックス長期運用(コア)と個別株のグロースの投資方法(サテライト)どちらも行っています。

この様にメインの投資先とサブの投資先の比率を決めて投資していく戦略のことをコア・サテライト戦略と言います。

もっとも多いのが私のように7-8割をメインの安定運用に投資を行い、残りの2-3割を積極運用に回すというパターンです。

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コアサテライト戦略のメリットとデメリット

このコアサテライト戦略をメリット/デメリットを整理させていただくと下記のような感じです。

正直、コアサテライト戦略には、否定的な意見も多くあり、インデックス投信100%で十分という指摘もあります。

その理由としては、投資のプロであるファインドが運用しているアクティブ投信でも市場の指数に勝てないのに資料の個人投資家が個別株などを買うのは非効率という考えからです。

ただ、単純に運用結果だけを見るのであれば、そのような考えもあると思います。ただ、上記のメリットの様に個別株の分析をすることでよりインデックス投資への理解が深まったりすることができること。

また、常に経済合理性だけで行動することが出来ないのが人間という生き物でもあります。

資金が増えるということも減るということも自分の判断でした行動が一番学びがあると考えています。

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はちおうじパパはどんな運用しているの？

私自身は、下記の様に運用しています。サテライト側の個別銘柄は、自身が働いているBtoB SaaSへ投資しているためほぼテーマ株みたいな感じになっています　笑

【コア】iDeco:23,000円/月、つみたてNISA:66,666円/月＋ジュニアNISA:120万円/年　※積立NISAは妻と2人分、ジュニアNISAは子ども3人分

【サテライト】現在は、日本株1,000,000円(高配当株中心)/米株3,000,000円(SaaSグロース株中心)

※上記の運用は、2020年7月時点です。

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まとめ

個人的には、サテライト部分の運用は株式というというゲームを楽しみ経験をするという位置づけで行っております。

こんなブログを書いておいて最後にこんなことを言うのもなんですが、大げさな考えを用いるほどでではなく長期投資を楽しく続けるための遊びがサテライト部分の投資です。

皆さんは長期投資を楽しく続ける方法はお持ちですか？

もしお探し中であれば試してみるのもありですよ😁